Code LEI et MiCA : ce que les prestataires de services de crypto-actifs doivent savoir
Le règlement de l’UE sur les marchés de crypto-actifs, connu sous le nom de MiCA (Règlement UE 2023/1114), est le premier cadre juridique complet au monde pour les marchés de crypto-actifs. Il a modifié les règles pour tous les acteurs opérant dans l’espace crypto européen. L’une de ses exigences les moins débattues n’a rien à […]
Code LEI et KYB : Comment identifier les partenaires commerciaux de manière fiable
Qu’est-ce que le KYB ? Le KYB, ou Know Your Business (Connaissez Votre Entreprise), est le processus de vérification de l’identité, de la structure de propriété et du statut juridique des partenaires commerciaux, des fournisseurs et des clients — avant et pendant une relation commerciale. Le KYB s’est développé dans le cadre plus large du […]
Pourquoi l’intelligence artificielle a besoin d’une identité d’entreprise fiable
Pourquoi l’identité d’entreprise est importante pour l’IA L’intelligence artificielle transforme la manière dont les entreprises traitent les données, évaluent les risques et prennent des décisions. Les institutions financières utilisent l’IA pour détecter la fraude, évaluer le risque de crédit et vérifier l’identité des contreparties. Dans tous les secteurs, les systèmes automatisés s’appuient de plus en […]
Code LEI et DORA : Ce que les fournisseurs de TIC doivent savoir
Qu’est-ce que DORA ? Le Règlement sur la résilience opérationnelle numérique — connu sous le nom de DORA — est le Règlement (UE) 2022/2554, adopté par le Parlement européen et le Conseil le 14 décembre 2022. L’UE l’a publié au Journal officiel le 27 décembre 2022. Il est entré en vigueur le 16 janvier 2023 […]
Les entreprises ont-elles besoin d’un code LEI en 2026 ?
Le LEI ne se limite plus aux institutions financières La plupart des entreprises supposent initialement que le code LEI ne s’applique qu’aux banques ou aux grandes institutions financières. Toutefois, cette perception est dépassée. Au cours de la dernière décennie, le rôle du LEI s’est considérablement étendu dans de multiples secteurs et juridictions. Aujourd’hui, les entreprises […]
Règle de voyage du GAFI expliquée
La règle de voyage du GAFI (Recommandation 16) exige que les institutions financières incluent des informations sur l’émetteur et le bénéficiaire dans certaines transactions. Cet article explique ce que signifie la règle en pratique, pourquoi la conformité à la règle de voyage du GAFI peut être difficile, et comment les identifiants structurés tels que le […]
vLEI et authentification des entreprises
La technologie vLEI pourrait-elle remplacer les mots de passe pour l’authentification des entreprises à l’avenir ? Le monde numérique repose encore fortement sur les mots de passe. Chaque jour, les utilisateurs se connectent à des systèmes, approuvent des transactions et accèdent à des plateformes en utilisant des comptes d’utilisateur et des mots de passe. Dans […]
Comment l’identifiant LEI est utilisé aux États-Unis
Pourquoi l’identifiant LEI est utilisé aux États-Unis Aux États-Unis, le code LEI est utilisé dans les situations où les activités d’une entreprise impliquent des transactions financières réglementées ou l’utilisation de services financiers professionnels. L’identifiant LEI n’a pas été créé comme identifiant général d’entreprise ni comme substitut à un registre des entreprises. Son objectif est de […]
Comment l’LEI fonctionne en pratique dans l’UE
Pourquoi l’LEI n’est pas seulement une exigence formelle De nombreuses entreprises rencontrent le code LEI pour la première fois lorsqu’une banque, un courtier ou un autre prestataire de services financiers leur indique qu’elles en ont besoin. Cette exigence ressemble souvent à une simple étape formelle supplémentaire avant qu’une transaction ne puisse aboutir. Du point de […]